银行金融企业内训
模块一(前半段)小额贷款行业最新政策动态
我国小额贷款行业各地政策分析及对行业发展影响
中央最新政策研究及走向
现阶段小额贷款行业面临的主要问题及分析
小额贷款公司应对措施与经营原则
行业发展远景与国际经验借鉴
一、对当前银行合规与从业人员管理要求
（一）国家及监管走向与商业银行职责
（二）案件防控与银行从业人员内控合规管理
（三）银行业监管检查典型问题梳理
二、银行合规管理干部职责分
本课程旨在助力信用卡业务骨干及团队管理负责人，深入理解信用卡市场的现状与痛点，提升客户拉新、促活和转化的综合能力。通过分析客户生命周期的错位竞争、宅经济下的突围策略、场景化营销活动及银商合作模型，学员将掌握信用卡外拓营销技巧、沟
随着2018远去，股市、房市、汇市、P2P等都给中国不断增长的高净值人群选择金融产品产生了很多不确定也在不断变化着，这些挑战是我们2019年发展的良好机会，良币驱逐劣币，真正好的企业和金融产品都显露其实力，与此同时据胡润排行榜的
近年来，随着我国金融体系改革的深化，商业银行经营环境正发生深刻变化。面对金融脱媒、利率市场化以及互联网金融等带来的市场冲击，商业银行的部分存贷款业务已被理财等直接融资工具替代，商业银行依靠传统的间接融资来获得较高利润增长率的时代
从微观层面来看，在基于业务人员对工作态度积极主动的假设前提下，很多时候业务人员的业绩不理想，主要问题是他没有清晰的营销思路、没有对这个领域建立全局观，并且在营销过程中涉及的多个要素失去了控制能力，在大脑中存在过多的逻辑冲突和混乱
本课程针对中高净值大客户的实战需求，涵盖财富管理、资产配置、资产隔离、养老规划、税务规划等专业知识，帮助银行财富管理团队提升服务水平。通过案例剖析和脑力风暴，学员将深入了解客户需求，提升综合服务能力。课程设置涉及市场热点分析、高
全面了解不同需求场景下的增额寿险配置策略 学会产品组合的营销思路和异议处理，引导客户需求唤醒，快速实现成交 按需开拓：精细化，圈层化，场景化客户经营
作为银行营销人员，你是否经常有这样的遭遇和困惑：产品不丰富，客户文化水平较低，怎么有效完成区域开发计划；如何把我行产品与政策讲得文盲都能听懂，能产生兴趣；“扫楼”“扫街”“扫村”人累，效果也不好，有没有更好的客户开拓方式？“我现
国家层面的经济数字化发展战略，对金融数字化能力也提出了更高的要求，要更好地服务实体经济，银行业必须加快自身的数字化转型步伐。银行数字化的核心是真正以客户为中心。不同于工业时代人们主要解决生存问题、追求物质丰富，在数字经济下，随着
制造业面临成本高、产能过剩、劳动力紧缺三大痛点，只有革除这些弊端，才能真正做强中国制造。政策拼资本只会“饮鸩止渴”，而深挖内部问题才是关键。课程将深入解析资源分配、成本结构、竞争环境等方面的痛点，并提出基于价值贡献的利益分配策略
金融工作人员并不是法律专业人士，实际需要的是对《民法典》实施后有一些常见的关于信贷业务法律问题的了解，具备对相关信贷业务中重要的法律风险点有一定的把控能力，《民法典》总计1260条，其中新修订条款约600条左右，新确定的法律规则
员工招聘入职、离职管理是企业人事部门最基本的职能之一，但请神易、送神难，亲自招聘的人员却给自己带来无尽的烦恼，最基本的工作中却常常潜伏着巨大的法律风险；而不论是员工跳槽、公司辞退还是合同到期终止，离职阶段更是劳动争议的风险高发地
什么是风险，如何理解风险
商业银行风险管理的一般流程与方法
中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式
什么是全面风险管理及其含义
全面风险管理的基本要素与基本原则
全面风险管理的内部职责划分与框架
如何
激发学员对外拓营销的思考，帮助建立陌生客户营销思维和流程，培养营销执行力。课程内容包括外拓营销的意义、如何提升品牌营销力、打造狼性营销执行力等方面。具体课程模块包括外拓营销的背景与趋势、优秀对公客户经理的关键能力、以客户为导向的
本课程通过理论讲授、现场演练、辅导落地等多种培训形式，帮助学员树立服务意识，适应竞争激烈的新环境。从视觉形象、语言魅力、业务办理、客户沟通等方面，由而内外的提升柜面服务人士的综合素养，从而使无形服务有形化、规范化、系统化。打造银
课程通过讲授、互动、小组练习、沙盘演练、行动学习的方式来进行呈现。通过课堂上老师的讲解分析、现场学员的互动演练、课后的实战操作、学员的复盘总结及最终的综合沙盘演练、家庭理财规划书的制作、学员的综合现场呈现这一些列的动作，让学员真
多年奋斗积累了物质财富，也给身体带来了负担。我们曾经年轻无惧，如今却难以忽视身体的不适。本课程旨在帮助中老年人回归自然，运用膳食、起居、点穴等方法，缓解亚健康状态，提升生活质量。通过课堂互动、案例分享和实操练习，学员将学会缓解便
中国进入老龄化社会以来，现在平均寿命越来越长了，养老成了大家都关心的问题。大家都在讨论，得存多少钱才能退休？年纪大了生个病可怎么办呢？想要为养老做点准备，又不知道从哪里入手。
目前，各大银行均已纷纷着手制定明年“开门红”首季度营销方案，又一场行业战役即将全面打响。对于银行而言，2022年伊始，如何在指标多、时间紧双重压力下提升精准获客效率，如何制定产品营销策略满足指标要求，如何高效管理前线团队，如何达
第一节 操作风险管理的概述
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
1.巴林银行倒闭事件
2.日本大和银行事件
3.中国银行开平之劫
4.邯郸农行金库盗窃案
（三）
挑战一：基金产品越来越复杂，很多从业人员并没有真的读懂基金产品的底层逻辑，这可能是金融理论功底的问题，也可能是没有跟上金融市场创新的步伐。这样导致的后果是无法很好地回应投资人的问题。
一个不争的事实是，银行推出的新产品，其生命力比较差。其生命力的原因也很简单，一个新产品会在一夜之间被无限复制...
现代供应链金融课程旨在帮助企业高层深入理解供应链金融的核心概念及其在当今产业中的重要性。通过探讨供应链金融及智慧物流、跨境物流的发展趋势和最新政策，课程将为企业提供切实可行的风险识别和管控方法。一天的紧凑课程不仅涵盖理论知识，还
随着商业银行转型，客户经理与客户的有效链接成为关键，而电话营销是一种快速解决信息不对称的有效方法。本次培训专为商业银行一线客户经理和呼叫中心坐席设计，帮助他们快速掌握电话营销的核心技巧，制定个性化销售方案。通过情景演练和实际案例
央行宏观监管职能的发展变化轨迹
宏观审慎监管MPA体系简要介绍与分析：守住不发生系统性风险的底线
化解系统性风险的两个案例：包商银行和锦州银行事件的简介
当前金融市场的监管体系
近期与当前央行与银保监会监管的主线与思路
本课程旨在提升公司战略视解，帮助制定公司战略采购方案，深入了解企业采购与供应链中的风险与制定应对策略。通过学习品类管理技术、掌握供应商生命周期管理方法，提升供应商管理效率，实现战略目标。课程涵盖供应商管理的目的与时机选择、供应商
信用卡在银行业务中占据举足轻重的战略地位，拓展发卡量、加大交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在
帮助私行理财经理掌握高客家族财富管理与传承的必备知识与展业逻辑；帮助私行理财经理掌握结合高客资产状态进行家族财富管理与传承业务营销的销售技能；帮助私行理财经理学会使用高客家族财富管理与传承工具为高客进行家族财富管理。
现代社会发展和变化速度极快，新生事物不断涌现。消费心理受这种趋势带动，在心理转换速度上趋向与社会同步。由于产品生命周期不断缩短，过去一件产品流几十年的现象已极罕见，消费品更新换代速度极快，品种花式层出不穷，产品生命周期的缩短反过
银行网点不在是一个交易场所，而是具有归属感的社交场所，这是就是现代银行业转型的趋势与发展的方向，随着银行业金融科技的快速发展，业务逐渐被线上渠道替代，传统网点的经营方式、营销模式、单一设计逐渐丧失对客户的吸引力，众多的商业银行开
1、国网公司企业宗旨的“四个服务”说起
2、从国网公司的核心价值观说起
3、从南网电网的“企业文化总则”—人民电业为人民说起
4、从南方电网安全考试，100分试卷，100分及
本课程将帮助管理者打造高效协同的团队，以迎接竞争激烈的商业环境挑战。通过模拟游戏体验，学员将深入理解团队协同的核心要素，并掌握提升团队协作效能的工具和策略。课程特色包括全新主题、仿真模拟、自我觉察和LARI敏捷学习模式，帮助学员
近年来，随着整体经济形势的发展严峻和金融消费习惯的改变，零售客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出了更高、更全面的需求；与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行经营不断向零售业务方向进行调整，营销团队也在面临越来越多的困
这门课程专为企业内训师和微课开发人员设计，旨在解决工学矛盾，提高培训效率。通过参考慕课模式与翻转课堂，学员将学习利用PPT工具制作生动的视频微课，并掌握录屏、拍摄类微课的开发方法。课程中提供丰富的脚本模板和工具，确保学员不仅掌握
当面对复杂故障或紧急情况时，真正的智慧在于将复杂问题简化为可处理的要素。《化繁就简—KT问题分析四大工具》课程，基于著名的KT问题分析与决策模型，助你建立理性思考框架，提升系统思考能力。它不仅教你如何三思而后行，还揭示了如何在变
银行网点智能化设备越来越多、电子银行普及率越来越高，很多客户已经不需要来到银行网点。同时金融机构林立，产品同质化，当我们对存量客户关注少，很容易被其他银行“挖走”，尤其是尚未建立稳定关系的中高端客户。这将直接导致我行优质客户流失
当前全球经济的理解要点
当前中国金融行业与资本市场运行状况
当前中国宏观经济政策要点
当前中国商业银行业的监管思路和监管主线
疫情对商业银行经营的影响要点
十四五规划与2035远景规划对银行业的影响
两会对银行业近期
职业化素养是很多企业管理面临的最关键问题，提升基层员工的职业化素质是提升企业核心竞争力的基础，企业间激烈的角逐，本质上意味着人才的竞争。高素质职业化的员工，是企业真正的核心竞争力，也是我们银行基业常青的必要条件。提升银行基层员
本课程旨在提升金融产品营销人员的专业能力，帮助他们更好地理解客户需求，提供更有效的资产配置服务。通过理论讲授、案例分析和互动讨论，学员将深入了解资产配置的重要性、市场行情对客户需求的影响以及如何解决客户的投资难题。课程内容涵盖了
课程大纲：第一部分：服务认知一、银行为什么要提高服务质量？1、市场角度：适应市场需要; 2、企业角度：企业经营性质决定...
本课程将帮助学员从银行员工转变为“神秘人”，掌握神秘人的工作流程、5H原则和检查技巧，提升服务管理技能。课程特色包括原景重现、理念指导、现场演练和强化训练，让学员在短时间内掌握方法和技巧。通过现场讲授、案例分享、角色扮演等形式，
一、银行不良资产动态监控
（一）经济风险
（二）政策风险
1、监管政策
2、经济政策
（三）行业风险
（四）区域风险
（五）风险新趋势
近年来银行所面临的金融环境发生了深刻的变革，银行利率市场化持续推进、互联网金融快速发展等都对现有的商业银行构成了前所未有的挑战和压力，传统银行的转型势在必行。你可以不成功，但不可以不成长。一个优秀的银行工作人员，必是经过营销试炼
1.帮助营销人员掌握顾问式营销的基本技术与方法
2.全面提升营销人员的营销技术水平
3.掌握市场营销的竞争关键，全面提升营销绩效
4.全面掌握外拓营销的相关技术与方法
5.掌握高效营销团队建设的技巧与方法
本课程将深入解读物资采购招标采购法律、法规、行业规范，涵盖《招标投标法》、国家规范性文件及案例分析。学员将掌握采购策划、评标原则、合同签订等关键环节，解析风险提示及合规管理。通过讨论交流及案例分析，帮助学员应对招标采购中的难点问
随着中国财富管理时代来临，金融机构中高净值客群的精准开拓与价值经营，将给机构带来新的发展机会、稳步增长的资产管理规模。该课程详尽分析中高净值目标客群画像，使财富顾问掌握标准化客户经营流程、技术、工具，为金融机构铸就一批“能征擅守
随着财富管理时代的到来，客户对权益类产品的热度不断提升，从公募基金到私募基金，逐渐成为家庭资产配置中追求超额收益的首选投资产品。由于权益产品底层资产与配置策略不同，致使财富管理顾问在权益类产品推荐时面临着风险不确定、客户服务难、
互联网、大数据、人工智能、云计算和区块链，这是近年最常见的几个词语。技术对数字化转型时代下银行业的普惠金融提供了很好的支持，部分业务早已由柜面成功转移到了线上，此次疫情更是催化了线上业务的蓬勃发展，线上业务发展了是否就代表柜面业
建设智慧中国的需要，也是提升国有和民营中小企业中高层领导管理水平，打造基业长青，实现中华民族复兴和腾飞的需要。
当下我们正在阔步迈入人工智能时代，人工智能的关键在于云计算、大数据和算法三大因素，其中云计算是前提，大数据是燃料和基础，算法是灵魂。当前快速发展的人工智能都是靠海量的大数据“喂”出来的，即靠大数据驱动的，可以毫不夸张地说“无数据
银行柜员是银行服务的形象代表，柜员的服务水平代表了银行服务水平的高低，决定了银行网点的核心竞争力水平。同时，这是一个以客户为导向、“客户至上”的时代，我们不但要为客户提供让其满意的产品，我们更需要提供能够让客户满意的服务。客户希
随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。
全球疫情存在反复风险，中美关系博弈长期化趋势不会改变，全球政经格局依然复杂多变。虽然逆周期调节政策力度将有所减弱，但中国疫情防控更加科学有效，经济增长面临的有利因素较多，经济增速很可能恢复至正常水平以上。
小微客户群面广量大，银行做一家小企业客户的业务，工作量相比一家大型企业一点也不少，而贷款额不过几十万、几百万元，既费力成本又高，各家银行对此都十分头疼。时至2020，随着银行业产品同质化，服务同质化的日益加剧，如何精准的开拓客户
带你学习营销服务转型，破解价格战营销困局；整合存量客户资源，打造常态化经营模式；链接政府商户客户，构建共赢化金融生态；精准定位四大工程，创新跨界化整合营销；锁定核心目标客群，实现批量化业绩提升！
本课程基于经典HBDI的理念，将表达和沟通知识技巧融入到沙盘体验活动中，让学员从活动中去体验、察觉、反省、发现、并最终改善和提升自己的表达技巧从而实现高效沟通。
第一部分 新常态下的银行合规风险管理趋势
一、新经济情势下的合规管理经验借鉴
(一)一些国际性大银行合规管理的领先做法
(二)一些国家和地区及国际组织强化合规监管的趋势
(三)银监会《商业银行合规
数字化采购供应链的本质是“供应链运营管理”+“数字化”，对采购供应链数据的即时收集、分析、反馈、预测、协同等干预方式，把复杂采购供应链运营及信息流进行数据化处理，起到提前决策、降本增效、控制风险的目的。
本课程为保险和银行客户精心设计，旨在通过60分钟的深度讲解和案例分析，帮助学员全面理解2024年的宏观经济走势及其对家庭财富和资产配置的影响。在全球经济萎靡和人口老龄化的背景下，课程将探讨消费、就业、行业等多方面的衰退现象，揭示
学会用富人思维解决高客问题，助其更好的使用金融工具解决问题，成为高净值人群专业的金融管家 了解财富传承的精准含义，学会使用保险、信托等工具做好传承工作
理财工作的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更
“人民对美好生活的向往就是我们的奋斗目标。”党的十九届五中全会审议通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》提出，“十四五”时期经济社会发展必须遵循坚持以人民为中心的原则，坚持人民主体
一、银行经营现状与股权结构现状分析
1、我国银行经营现状分析
2、银行股权结构与公司治理现状分析
3、银行股权结构现状
4、银
在老龄化社会加剧的背景下，养老问题成为国家和个人亟需解决的重要议题。本课程深入剖析中国社保养老体系与现状，结合商业保险优化养老方案，帮助学员全面理解养老规划的重要性与实际操作方法。通过生动的案例分析和场景还原，提升保险销售人员的
英国《金融时报》称，中国已成为世界第二大金融数字化最具潜力国家。随着中国等新兴金融数字化市场创新公司数量迅速上升，它们将以“颠覆者”的姿态领先世界，并影响世界金融数字化风向，改变传统的金融行业布局。
Excel报表管理利器，助力你的办公效率提升！本课程将带你深入探索Excel的“三表概念”，解决常见的表格使用难题，学习数据分析工具的智能优化方法，掌握五大类常用报表的编制步骤。从Excel的“十宗罪”到数据透视表的玩转，再到常
课程设计以6D设计为原理，以结果为导向，紧密围绕客户经理典型营销情境，系统提升客户经理营销技巧，例如：基于产品导向电话邀约、存款情境营销、微信服务营销、情境邀约沙龙异业联盟等，过程设计学、练、用、评，课程结束客户经理即可运用所学
本课程《区域生意复盘》是为营销管理人员及区域业务负责人量身打造的实战型培训课程。通过系统化的教学与案例研讨，帮助学员掌握区域市场分析框架与复盘方法论，提升微观区域战略布局能力与运营水平。学员将学会充分利用销售数据、分析目标策略、
国家统计局的数据表明，2019年中国的第三产业GDP占比达到了53.9%，近两年还在不断提升，发达国家已经达到70%的占比，中国服务行业的快速发展即将迎来新的阶段。后产品时代，服务为王！什么是好服务？及时的了解掌握客户的需求，并
通过本课程的学习使学员能够：
充分了解客户管理和客户价值的意义
学会客户分析与分类，制定有针对性的服务与营销
掌握各种营销技巧和方法
在现代企业环境中，良好的沟通能力是提升工作效率和团队协作的关键。本课程通过深入分析16pf性格测评，帮助参与者识别个体特质，解决跨部门沟通中的障碍，培养双赢思维与有效的沟通策略。课程不仅提升部门间的协作文化，还能有效减少冲突，促
本课程内容包括安全意识培养、风险危害辨识、隐患治理、遵章守纪等多方面内容，通过真实案例展示各类安全事故的危害，提醒大家安全意识至关重要。观看各类安全事故警示片，尤其建筑安全类，可以更直观地了解事故发生的原因和后果，从而加强安全意
近年来，随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数
本课程设计以业绩为导向，以场景营销为切入，快速实现员工能力增长及业绩提升，例如：《存款营销七大场景》、《贷款场景化营销》、《保险场景化营销》、《营销氛围打造》、《社区活动》、《产品推荐技巧与异议处理》、《电话邀约技巧》等内容，涉
在金融全球化的文明演进过程中，适应依法治国和市场经济建设的需要，我国商业银行加快改革和发展步伐，加大不良资产的处置力度，以期提高商业银行资产质量，促进稳健发展。然而，我国商业银行在处置不良资产的过程中，存在的诸多问题以及这些问题
标准化服务是网点精细化管理的有效基础，而营销意识、营销能力的提升则是网点高效运行的有效保障。服务为营销奠定基础，营销促动服务良性循环，两者缺一不可。
目前网点客户到店量下降日益明显，网点与客户接触的机会越来越少，随着智慧柜员机的上线，网点柜面业务替代率进一步提高，而今天大多数银行在营销环节，重点工作仍然是不断开发新客户，面临的境况是困难大、周期长，且成功率不高。老客户不断流失
随着社会经济水平的提升，长寿的同时也意味着面对重大疾病的风险增加。本课程通过解析经济发展后的健康管理，探讨慢性病、癌症等重大疾病的预防与治疗，旨在为客户提供全面的健康保障方案。通过详细的数据分析和真实案例展示，帮助客户理解疾病的
对于银行而言，实现这一目标靠什么？除了做好优质的服务，专业的技能，还需要高超的沟通技巧和营销技巧。只有提升服务营销意识，才会换位思考，才能从客户体验的角度考虑问题，从银客双赢的角度开展营销，本课程针对银行独特的领域，从银行员工的
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